Seguro de vida online: O que é e como fazer a contratação do seu!

Você sabia que o seguro de vida online já é uma opção real para quem busca praticidade, segurança e rapidez na contratação de uma apólice?

Muitas pessoas se interessam por um serviço que possa proteger financeiramente seus entes queridos, especialmente se eles dependerem de você, certo? No entanto, nem todo mundo quer passar pela burocracia de uma avaliação tradicional e ter acesso a produtos convencionais deste segmento.

A boa notícia é que isso deixou de ser uma necessidade com as novas formas de contratação que as seguradoras, insurtechs e corretoras oferecem. Com a tecnologia, ficou mais fácil interagir com as companhias e solicitar as suas coberturas pela internet.

Se a possibilidade te interessou, vale a pena conhecer mais sobre o seguro de vida online, como ele funciona e como contratar o seu de um jeito mais tranquilo e prático!

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O que é um seguro de vida online?

O seguro de vida online nada mais é do que a possibilidade de contratar uma apólice por canais digitais, principalmente pela internet.

Com o avanço da tecnologia e a popularização do acesso virtual, cada vez mais empresas aderiram a essa ferramenta como forma de se comunicar e interagir com seus clientes.

No entanto, algumas viram nesse modelo a oportunidade de oferecer um serviço mais moderno, prático e rápido, diminuindo as burocracias e etapas que eram necessárias para realizar uma contratação.

A partir dessa análise, surge o seguro de vida online, que disponibiliza uma plataforma e todas as alternativas para o cliente simular, avaliar e confirmar o serviço sem sair de casa.

Além de diminuir as limitações geográficas, sem exigir que exista um corretor ou agência próximo da sua localidade, esse formato também torna o acesso a apólices mais democrático. Hoje, não é preciso ter determinado perfil para conseguir uma apólice, basta procurar na internet.

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É possível contratar um seguro de vida online? 

Sim, é possível contratar um seguro de vida online direto no site ou plataforma da empresa, sem a necessidade de vários contatos por telefone ou e-mail e sem exames médicos. 

Na Azos, por exemplo, é possível realizar essa solicitação apenas preenchendo seus dados pessoais e uma Declaração Pessoal de Saúde, direto na calculadora. 

Por meio da tecnologia, o algoritmo avalia as informações inseridas, define seu perfil e precifica o valor da sua mensalidade, além de sugerir um valor para a cobertura. Essa ferramenta inteligente facilita o processo de comunicação, e permite ao usuário ter toda a autonomia para montar o seu contrato.

Além disso, pelo método online, é possível escolher quais os tipos de seguro quer contratar, desde as coberturas mais simples, ou se tem interesse em adicionar outras condições.

Uma vez que o contrato é confirmado e os valores são pagos, o segurado já pode aproveitar os benefícios da sua apólice, sem qualquer visita presencial.

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Por que contratar um seguro de vida online?

Contratar um seguro de vida online é uma alternativa prática, segura e simples para quem quer proteger os entes queridos. Muitas pessoas deixam de considerar essa solução pela falta de informações disponíveis, ou mesmo pela burocracia para solicitar o serviço.

Entretanto, com essa nova modalidade, é possível interagir com a seguradora diretamente pela internet, tirar todas as dúvidas e ter mais segurança na hora de confirmar as coberturas.

Além disso, é um processo confiável, pois a maioria das plataformas são certificadas com todos os protocolos exigidos. Ou seja, você não correrá riscos ao informar seus dados.

Ainda, contratar um seguro de vida online traz uma série de facilidades que podem tornar o seu dia a dia mais simples, como acompanhar os dados pela internet ou poder consultar a apólice pelo CPF.

Na prática, é uma possibilidade que permite economizar tempo e dinheiro, com mais conforto e praticidade no seu planejamento.

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Quais os diferenciais do seguro de vida online?

O seguro de vida online traz diversos diferenciais que podem tornar sua experiência mais completa e positiva. Por isso, vale a pena conhecer mais os pontos que tornam esse serviço vantajoso. Confira:

Time de especialistas à disposição

Um dos grandes diferenciais do seguro de vida online é você contar com um time de especialistas para te auxiliar em todas as etapas do processo.

O atendimento é mais simples, pelo mesmo canal virtual, e permite ter respostas mais rápidas para te ajudar em suas dúvidas.

A oferta de uma apólice com contratação digital não reduz a qualificação dos especialistas, e até mesmo permite que a insurtech reúna mais profissionais experientes e disponibilize seu suporte, pois a forma de contato é ágil e acessível.

Com um time à disposição, você poderá escolher o seguro ideal para o seu perfil, além de esclarecer dúvidas que possam reduzir sua confiança no serviço.

Ainda, vale reforçar que proteções digitais também trazem mais canais de contato. Na Azos, por exemplo, você conta com suporte por e-mail, telefone, aplicativo e WhatsApp.

Contratação direta

Ao optar pelo seguro de vida online, você poderá realizar a contratação direta, sem precisar de intermediários.

Isso significa que basta acessar o site, comparar as coberturas que melhor combinam com a sua demanda e seguir para a simulação com um corretor.

Sem burocracias, o processo se torna mais simples, e garante autonomia para você estar no controle da negociação.

Além disso, a contratação direta é mais rápida, com retorno em poucas horas, para a sua família ficar protegida quanto antes.

Escolha do serviço ideal

Muitas vezes, o processo de contratação tradicional, em uma unidade física, pode restringir a sua liberdade de escolha, e não permite encontrar o serviço ideal.

Pacotes fixos ou planos com valores pré-determinados nem sempre combinam com aquilo que você procura.

Por outro lado, o seguro de vida online traz a flexibilidade necessária para montar o seu contrato com tranquilidade, encontrando os produtos que atendem suas necessidades.

São diversos tipos de planos, com variados níveis de proteção e benefícios adicionais, com mais alternativas para escolher.

Seguro de vida personalizado

Com tantas opções disponíveis, é importante que você possa ter uma experiência personalizada, e o seguro de vida online possibilita isso.

O usuário terá mais facilidade para montar sua apólice customizada, com as coberturas e proteções que mais fizerem sentido no momento.

Além disso, existe a possibilidade de ajustar valores, prêmios e as preferências do titular diretamente pela internet, sem precisar de mediação física.

Dessa forma, você terá mais que apenas um contrato simples, mas sim uma proteção personalizada para combinar com o seu perfil e o estilo da sua família, se adaptando às necessidades que cada situação acompanha.

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Como simular a contratação de um seguro de vida online

Para simular a contratação do seu seguro de vida online, é necessário acessar a ferramenta que a empresa oferece e informar seus dados pessoais.

Cada companhia trabalha com um formato distinto, mas existem alguns dados essenciais, exigidos para realizar a análise.

Na Azos, por exemplo, você informa apenas algumas informações sobre o seu perfil, como:

• data de nascimento;
• sexo;
• peso e altura;
• profissão;
• se consome produtos com nicotina;
• renda.

Isso permitirá que a plataforma inteligente encontre as melhores recomendações segundo o que você informou.

Em seguida, confira as coberturas adicionais disponibilizadas pela seguradora, e veja o valor estimado do prêmio. 

Finalmente, veja um resumo da sua simulação e opte por continuar com a contratação. Algumas empresas, como a Azos, solicitam apenas uma declaração de saúde, e você pode tirar todas as dúvidas com os consultores.

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Quais as principais coberturas do seguro de vida online?

Mesmo sendo uma modalidade de contratação virtual, o seguro de vida online possui as mesmas coberturas principais que o serviço convencional. Veja detalhes sobre as coberturas mais comuns:

Doenças graves

A cobertura de doenças graves auxilia o segurado e sua família no caso de diagnósticos mais sérios, e oferece uma indenização, podendo ser utilizada para cobrir tratamentos e despesas médicas.

Além disso, o valor também pode ser usado para você e seus entes queridos se reestruturarem, especialmente se a renda for comprometida.

Um ponto positivo dessa cobertura é que ela pode ser recebida em vida, logo após a confirmação médica, de maneira rápida e descomplicada.

Invalidez

A cobertura de invalidez permanente total ou parcial também é uma alternativa para incluir no seu seguro de vida online.

Essa proteção é ideal para cobrir acidentes ou situações inesperadas que comprometam a capacidade do titular.

Assim como o seguro doenças graves, esse produto também permite a solicitação da indenização em vida, para cobrir gastos médicos e tratamentos.

Desse modo, você poderá se recuperar com tranquilidade, sem se preocupar com dinheiro, especialmente se não conseguir mais realizar suas atividades laborais.

Auxílio funerário

Sabemos que o falecimento é um momento delicado por si só, e pode ser ainda mais difícil se a sua família tiver que lidar com despesas e burocracias.

Por esse motivo, o seguro de vida online também oferece auxílio funerário como cobertura, sendo um suporte financeiro para que seus beneficiários possam lidar com essa situação delicada.

O valor pode depender do seu contrato, mas é um valor direcionado para cuidar dos custos do enterro e outras necessidades que seus entes queridos podem ter no seu falecimento.

Morte

Uma das coberturas mais populares do seguro de vida online é a proteção contra morte acidental ou natural, que oferece indenização para os seus dependentes se alguma fatalidade acontecer com você.

Dessa forma, é possível trazer mais tranquilidade para aqueles que você ama, e ter um planejamento mais efetivo para imprevistos no futuro.

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Benefícios de contratar um seguro de vida online

Contratar um seguro de vida online traz diversos benefícios para você, e se ainda estiver em dúvida, vale a pena conhecer algumas das vantagens que acompanham essa modalidade. Veja abaixo:

Agilidade

É fato que o seguro de vida online traz mais agilidade para você no dia a dia. Afinal, as principais etapas são efetuadas diretamente pela internet.

Se desejar, pode enviar todas as suas informações sem sequer falar com um atendente, tornando o processo mais simples e rápido.

Além disso, não é preciso sair de casa ou ir até uma agência. Todo o processo está disponível online, agilizando a sua vida.

Atendimento rápido

Se você precisar de ajuda, o seguro de vida online permite um atendimento rápido. Na Azos, por exemplo, você conversa com um consultor em menos de 1 minuto!

Dessa forma, pode não apenas combinar os detalhes da sua apólice com mais tranquilidade e confiança, como também ajustar o seu contrato como preferir, e com a ajuda de um profissional.

Facilidade na contratação

A burocracia de contratar um seguro de vida ficou para trás, pois a modalidade online torna esse processo muito mais fácil.

Pela internet, você envia todos os seus dados, com seu pedido avaliado em poucas horas. Nos próximos dias, já estará protegido contra imprevistos. Além disso, as informações são mais simples de entender, e a contratação é mais acessível.

Apólice simplificada 

Com o seguro de vida online, não só a contratação é simplificada, como a apólice também. Isso significa que não é preciso lidar com burocracias de contrato, ou aguardar um longo período para receber um retorno da avaliação.

As ferramentas de simulação permitem que você configure seu contrato da maneira que preferir, com as coberturas e valores que fizerem sentido.

Em seguida, poderá contar com um corretor especializado para traçar o prêmio e capital segurado, detalhes que, antes, eram mais complexos para lidar.

Uma vez que sua proposta está pronta, ela seguirá para avaliação, e, em poucos dias, terá uma resposta. Na Azos, o contrato sai em até 24 horas úteis, após o pagamento da primeira mensalidade. 

Ou seja, sua família estará mais segura em menos tempo, e você poderá aproveitar os benefícios das coberturas quanto antes, sabendo tudo que consta no seu seguro, sem burocracias ou termos legais complexos.

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O que levar em consideração antes de contratar um seguro de vida online?

Antes de contratar um seguro de vida online, é essencial considerar alguns fatores, como reputação da companhia escolhida e os produtos disponíveis.

Apesar das facilidades que a internet disponibiliza, existem empresas mal-intencionadas, que praticam golpes ou não são transparentes em seu serviço.

Por isso, opte por uma empresa certificada pela Superintendência de Seguros Privados (Susep), devidamente inscrita no órgão.

Além disso, confira a credibilidade da corretora. A Azos, por exemplo, é uma insurtech com anos de experiência no mercado, além de parcerias de renome, garantindo a autenticidade dos nossos seguros.

Também vale conferir mais sobre os canais da seguradora, se o site acompanha todos os protocolos padrão e certificados de criptografia.

Se possuir aplicativos, verifique como foram desenvolvidos e se os dados estão protegidos, para não comprometer a sua segurança digital. Ainda, durante a contratação, confirme se a simulação indica o valor correto, e, se precisar, tire suas dúvidas com um consultor.

Também informe todos os dados e questões de saúde no momento da contratação, porque a omissão de um dado poderá fazer com que sua apólice seja cancelada, sem a devolução dos valores já pagos.

Isso permitirá confirmar todos os detalhes antes de enviar a apólice, conferindo se os prazos e preços correspondem ao que foi informado.

A internet é uma ferramenta útil e inovadora, que facilita a contratação desse serviço, mas é importante ter algumas precauções, para não comprometer a sua experiência online.

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Qual o valor do seguro de vida online?

O valor do seguro de vida online varia conforme as características pessoais do titular, mas existem mais preços acessíveis. Na Azos, é possível contratar uma apólice a partir de R$5 mensais.

Esse produto é mais simples, e não demanda tantos custos e burocracias como as formas tradicionais de contratação.

Por isso, permite que as empresas concentrem seus investimentos em proteções de qualidade e um bom suporte para os clientes.

Além disso, existem diversas alternativas simples, mas que protegerão a sua família no caso de imprevistos. Mesmo os seguros básicos podem atender ao seu perfil, desde que administrados por uma insurtech de credibilidade.

Na Azos, prezamos por valores justos, que atendam às suas necessidades e não impactem o seu orçamento.

Por isso, contamos com apólices variadas e preços competitivos, com coberturas de até R$1 milhão, mas sem pesar no seu bolso. Confira nossos preços:

No entanto, o seguro de vida online também pode variar seus preços conforme outros critérios, como perfil, número de coberturas escolhidas e preferências.

Nesse caso, lembre-se de utilizar o simulador Azos para conferir propostas mais precisas, com os preços médios para a apólice que considerar ideal.

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Vale a pena contratar um seguro de vida online?

Vale a pena contratar um seguro de vida online, principalmente se estiver em busca de mais proteção para aqueles que você ama.

Essa modalidade está se tornando a mais popular, e não a toa. Ela é rápida, confiável e prática, diminuindo as burocracias que você teria que enfrentar em uma apólice convencional.

Por esse motivo, é interessante considerar essa forma de contratação para ter mais tranquilidade no dia a dia, e se proteger de imprevistos.

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Procurando um seguro de vida online? Não perca mais tempo! Veja fazer a sua simulação na Azos e descubra qual é a melhor alternativa para o seu momento de vida atual!

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