O que avaliar ao escolher uma empresa de seguros?

Antes de contratar a proteção ideal para a sua família, vale a pena entender os diferentes tipos de empresas no mercado de seguros. Afinal, existem diversas alternativas disponíveis no mercado, mas também propostas duvidosas no mercado.

Nesse caso, o primeiro passo é conhecer os critérios de avaliação, e saber o que identificar em uma empresa de seguros de qualidade.

Nós te ajudamos com um conteúdo especial, além de trazer dicas para você encontrar a companhia que melhor combina com o seu perfil. Confira!

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O que é uma seguradora?

Uma seguradora é um tipo de empresa de seguros, que atua assumindo riscos financeiros dos clientes, em troca do prêmio mensal, para proteger você e a sua família.

Essas companhias possuem experiência no mercado, e avaliam os eventos possíveis de prejudicar a sua tranquilidade ou dos seus dependentes.

Com isso, calcula a proposta ideal para disponibilizar as coberturas que fizerem sentido para você, se responsabilizando pelo pagamento da indenização se algo acontecer.

O que é uma corretora?

Uma corretora é uma empresa especializada que atua como intermediária entre o cliente e as seguradoras. 

Dessa forma, sua principal função é auxiliar os contratantes a encontrar as melhores opções de apólices conforme suas necessidades, oferecendo suporte em todo o processo de contratação e gerenciamento.

As corretoras não emitem seguros, mas trabalham em parceria com várias seguradoras para oferecer uma ampla gama de opções de cobertura aos seus clientes. 

Elas atuam de forma imparcial, buscando entender as suas demandas específicas e trazendo a melhor solução para proteger seus entes queridos.

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Qual o papel de cada uma delas?

A seguradora tem o papel de fornecer a proteção financeira por meio da emissão de apólices e pelo pagamento das indenizações, enquanto a corretora atua como facilitadora desse processo, te ajudando a escolher a melhor opção.

Por isso, é comum existirem parcerias entre essas instituições, a fim de atender as suas necessidades de maneira mais completa.

Nesse caso, a seguradora se responsabiliza por garantir os compromissos do contrato, enquanto a corretora é responsável por intermediar os serviços de uma ou mais seguradoras, dependendo do catálogo que deseja oferecer.

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Qual a importância de escolher uma boa empresa de seguros?

Escolher uma boa empresa de seguros é essencial para garantir que você obtenha a proteção financeira que precisa, com um suporte eficiente e confiável.

Com uma companhia qualificada, existe maior garantia nas coberturas e personalização do contrato, para atender ao seu perfil com tranquilidade.

Além disso, é essencial que a empresa tenha solidez financeira, para suprir a indenização no caso de algum imprevisto.

Se algo acontecer, uma boa empresa de seguros também auxiliará no processo de solicitação, orientando o cliente de maneira ágil, transparente e responsiva ao tratar de possíveis sinistros.

Outro ponto importante é ter um suporte de qualidade, com instruções claras, canais abertos de comunicação e preocupação em fornecer uma proteção completa.

Esses elementos só estão presentes em empresas de seguros com boa reputação e experiência no ramo, sendo essencial procurar por boas alternativas nesse sentido.

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O que avaliar ao escolher uma empresa de seguros?

Antes de escolher uma empresa de seguros, tanto uma seguradora, insurtechs ou corretoras para apoiar na intermediação, vale a pena considerar os critérios de avaliação mais importantes. Veja o que analisar na sua pesquisa:

Cadastro na Susep

Antes de mais nada, é fundamental considerar o cadastro da empresa na Superintendência de Seguros Privados (SUSEP). Essa instituição regulamenta, fiscaliza e orienta as companhias que trabalham com seguros, como seguradoras, insurtechs e corretoras.

Dessa forma, para garantir que uma alternativa é confiável, ela deve estar devidamente registrada na Susep.

Isso garante que seus serviços são autênticos, e possui autorização para trabalhar com proteções e coberturas de vida.

Avaliações no Reclame Aqui

Enquanto isso, também vale a pena conferir as avaliações da empresa no Reclame Aqui, site de depoimentos que permite aos clientes informarem suas experiências e dúvidas.

Além disso, os usuários podem dar notas para o atendimento e para a solução apresentada, indicando sua satisfação com a companhia.

Empresas com boas notas no Reclame Aqui são mais confiáveis, demonstrando preocupação com o cliente e boa resolução de problemas.

Enquanto isso, companhias com notas menos positivas podem ter menor credibilidade, ou um alto número de reclamações por parte dos clientes.

Avaliar esse critério ajuda a encontrar a empresa de seguros ideal para atender ao seu perfil, e que seja recomendada por outras pessoas.

Portfólio de produtos

Ainda, é essencial considerar o portfólio de produtos da companhia antes de optar pelos seus serviços.

Afinal, trata-se das proteções que você contratará para seus entes queridos, personalizando a apólice da melhor maneira.

Sem uma variedade de coberturas, ou com pacotes menos flexíveis, a empresa pode não conseguir atender ao que você procura.

Por outro lado, opções com um portfólio diversificado e customizável, como a insurtech Azos apresenta, permitem que você encontre a apólice ideal.

Avaliação dos consumidores

Para descobrir a melhor empresa de seguros para contratar, é interessante verificar a avaliação dos consumidores em outros portais.

Por exemplo, lojas de aplicativos e a pesquisa do Google também disponibilizam espaços de análise para os clientes.

Verifique quantas estrelas a opção de sua preferência possui, e se existem reclamações associadas ao serviço.

Dessa forma, poderá ter um parâmetro da reputação da empresa em diferentes sites, efetuando uma avaliação mais concreta.

Atendimento do negócio

Ainda, é essencial procurar pelo atendimento da empresa de seguros para lidar com diferentes situações.

Uma companhia com canais transparentes e acessíveis traz um suporte mais completo para seus clientes, além de auxiliar nos momentos mais delicados.

Na Azos, por exemplo, você pode contatar os especialistas por aplicativo, disponível para Android e iOS, telefone e aplicativo, com suporte 24 horas.

Empresas com canais menos disponíveis podem dificultar o atendimento ou a procura por orientações, influenciando na sua experiência.

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Como escolher uma boa empresa de seguros?

Após conhecer alguns critérios de avaliação importante, vale a pena conferir dicas para escolher uma boa empresa de seguros.

Veja as melhores indicações para encontrar a apólice ideal:

Produtos oferecidos

Mesmo com um portfólio variado, a empresa pode não trazer os produtos que atendem ao seu perfil.

Por esse motivo, lembre-se de conferir quais as coberturas e atendimentos que a instituição disponibiliza.

Também verifique se existem formas de personalizar sua apólice, e ferramentas que facilitem essa análise, com transparência nas informações de cada produto.

Valor do capital segurado

Além disso, uma boa empresa de seguros disponibiliza diversos valores de capital segurado, para atender diferentes perfis da melhor forma possível.

Capitais muito baixas podem não ser suficientes para o que você precisa, e é importante ter um valor adequado disponível para as indenizações.

Na Azos, por exemplo, você encontra seguros de R$50 mil a R$1 milhão, com prêmios que cabem no seu bolso e podem oferecer a proteção ideal para seus entes queridos.

Por isso, verifique qual o capital segurado máximo em cada cobertura, e se é suficiente para a garantia que você procura.

Simulação de seguros online

Além disso, se você busca as melhores indicações de empresa, vale a pena conferir se a instituição possui um simulador de seguros online.

Essa ferramenta simples permite ao usuário customizar sua proposta e entender se a alternativa combina com o orçamento, encontrando o seguro mais barato.

Além disso, é uma forma de ser transparente com as informações de cada produto, seus respectivos adicionais e como o perfil do cliente interfere no valor final.

Na Azos, você realiza a cotação da apólice em minutos, com um simulador de seguros gratuito e online.

Atendimento personalizado

Para quem procura a melhor experiência com uma empresa de seguros, é importante verificar a existência de um atendimento personalizado.

Afinal, o cliente deve se sentir acolhido pela instituição, especialmente em um momento delicado, após a ocorrência de um sinistro.

Dessa forma, verifique como funcionam os canais de atendimento, o que eles oferecem para o segurado e de que maneira orientam o público.

Um suporte personalizado, que considere suas necessidades e situação, tornará a experiência mais positiva e humanizada.

Pagamento do capital segurado

Antes de seguir com uma empresa, verifique como ela realiza o pagamento do capital seguro após um acontecimento.

Leia depoimentos, confira se existem reclamações sobre o tema e se a indenização ocorre no prazo determinado pela SUSEP.

Caso contrário, vale a pena ficar alerta para a empresa, por conta de eventuais problemas de recebimento que colocam a proteção da família em risco.

Produtos sob medida às suas necessidades

Ainda, um dos elementos que vale a pena considerar na sua busca pela melhor empresa de seguros é a personalização sob medida.

Pacotes e apólices inflexíveis, com pouca possibilidade de customização, nem sempre atenderão suas necessidades da melhor maneira.

Por outro lado, obter um contrato sob medida para sua demanda é um diferencial importante para planejar o futuro.

Ainda, demonstra não apenas as vantagens da companhia, como sua preocupação com cada cliente e suas preferências.

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A Azos é uma seguradora?

A Azos não é uma seguradora, mas sim uma insurtech. Isso significa que somos uma empresa que une tecnologia e qualidade em serviços, para auxiliar o cliente em todos os momentos da contratação até a utilização do seguro.

Em nossa atuação, visamos reduzir as burocracias na contratação das suas coberturas, com canais digitais e preços mais acessíveis, acordados com a seguradora parceira, para que todos possam ter um seguro.

Por conta disso, não nos classificamos como uma empresa de seguros convencional, sendo uma proposta tecnológica e moderna para atender nossos protegidos.

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Como a Azos e a Excelsior trabalham? 

A Azos e a Excelsior possuem uma parceria de sucesso para fornecer as melhores apólices de vida para os clientes.

A Excelsior é uma empresa de seguros consolidada do mercado, com 75 anos de experiência e atuação no cenário.

Assim, a intenção é facilitar o seu acesso às coberturas mais completas e variadas para seus dependentes, com segurança e confiabilidade.

Dessa forma, os seguros de vida Azos são emitidos pela Excelsior, mas com os benefícios e praticidades da nossa insurtech.

Além disso, contamos também com a Swiss Re, a 2ª maior resseguradora global, no mercado há mais de 150 anos e com operação em mais de 80 escritórios em todo o mundo.

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Por que escolher a Azos como sua empresa de seguros? 

A Azos possui todos os critérios de uma boa empresa de seguros, além de diferenciais exclusivos que tornam nossa insurtech ideal para te atender.

Possuímos experiência no mercado e parcerias confiáveis, com credibilidade para oferecer os melhores produtos.

Além disso, nos preocupamos em disponibilizar apólices totalmente personalizáveis, para que você tenha mais tranquilidade no dia a dia.

Nossos canais de suporte são humanizados e disponíveis 24 horas, além de plataformas digitais modernas para contato.

Com a Azos, você encontra o seguro de vida ideal, sem restrições de profissão, gênero ou histórico médico.

Por isso, vale a pena conhecer nossos produtos e escolher uma empresa de seguros confiável, moderna e experiente. Faça a sua simulação e descubra a melhor alternativa para seu momento atual!

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